Die besten Krypto-Börsen für europäische Investoren
Du hast dir die Investment-Basics und die beiden Guides „Investieren in Bitcoin“ und „Investieren in Altcoins“ durchgelesen? Du hast dir genaue Ziele und eine Strategie für ein Investment gemacht? Dann geht es jetzt ans Eingemachte – wie und wo man Kryptowährungen am besten kauft.
Es gibt mittlerweile ein riesiges Angebot an verschiedenen Krypto-Börsen und Handelsplattformen – mit verschiedenen Angeboten und Ansätzen. Es gibt Spezialisierte Plattformen, die mit einer kleinen, aber sorgfältigen Auswahl bestechen, es gibt große Handelsplätze, die hunderte verschiedene Krypto-Assets gelistet haben und es gibt auf Trading spezialisierte Anbieter, auf denen man mit gehebelten Positionen auf die Marktentwicklung wetten kann.
Dies ist mein persönlicher Blog und ich möchte meine persönlichen Erfahrungen mit meinen Lesern teilen. Daher spiegelt die folgende Auswahl nur einen kleinen Teil des gesamten Marktes wider. Die im folgenden aufgeführten Krypto-Handelsplätze kann ich jedoch guten Gewissens empfehlen, da ich sie persönlich bereits seit einigen Jahren nutze.
Hinweis: Ich verlinke die Angebote teilweise mit Affiliate-Links. Damit erhaltet ihr einen kleinen Bonus, solltet ihr euch für eine dieser Börsen entscheiden und Geld dort einzahlen. Im Gegenzug erhalte ich natürlich auch Provision für die erfolgreiche Weiterleitung eines Kunden. Ich würde mich freuen, wenn ihr die Affiliate-Links nutzt, sollte euch eine oder mehrere dieser Handelsplattformen überzeugen – ihr habt keinen Nachteil, sondern bekommt sogar einen kleinen Bonus und helft mir gleichzeitig, meine Arbeit zu unterstützen.
Swissborg
Swissborg ist ein im Jahr 2017 gegründetes Unternehmen mit Hauptsitz in Lausanne, Schweiz, und weiteren Niederlassungen in Großbritannien, Estland und Kanada. Das Unternehmen sieht sich selbst eher als Krypto-Vermögensverwalter, denn als große Handelsplattform. Die im Vergleich zu vielen anderen Anbietern geringe Auswahl an Assets wird jedoch durch eine sorgfältige Auswahl, einer exzellenten Gebührenstruktur und weiterführenden Dienstleistungen ausgeglichen.
Eines der Alleinstellungsmerkmale von SwissBorg ist die vom Unternehmen selbst entwickelte „Smart Engine“, die den Nutzern der Plattform automatisch die beste Preisausführung ermöglicht. Die Plattform ist mit fünf der größten weltweiten Krypto-Handelsbörsen verbunden und führt die Order direkt über deren Orderbücher aus. Daten werden gescannt und in Echtzeit die besten Kauf- und Verkaufsoptionen errechnet. Auf Wunsch kann der Anleger dann das entsprechende Asset kaufen oder verkaufen. Der Handel findet dabei direkt zwischen Nutzer und SwissBorg-App statt. Die separate Registrierung an den verschiedenen Börsen fällt dadurch weg.
Neben dem Handel mit Krypto-Assets bietet Swissborg seinen Kunden zudem eine effiziente Nutzung der DeFi-Märkte an, indem die App für verschiedene gelistete Krypto-Assets automatisiertes Yield-Farming anbietet, darunter beispielsweise auf Bitcoin, Ethereum oder die Stablecoins USDC und USDT. Der Nutzer selbst muss dabei nichts machen, außer die gewünschte Menge an Kapital in das Yield-Farming zu übertragen und erhält dann die Erträge täglich ausgezahlt. Es besteht keine Mindestlaufzeit, das eingesetzte Kapital kann in einem Zeitraum von 24 Stunden ein- und ausgezahlt werden.
Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal von SwissBorg ist der sehr Community-zentrierte Ansatz, den das Unternehmen verfolgt. Mittels des eigenen Ökosystem-Token „CHSB“ werden Abstimmungen über die geschäftliche Ausrichtung des Unternehmens ermöglicht. Beispielsweise konnte von der Community darüber abgestimmt werden, ob die Handelsplattform als Desktop-Anwendung oder als Smartphone-App umgesetzt werden soll. In den letzten Monaten konnten zudem mehrere neue Token-Listungen von der Community bestimmt werden.
Swissborg bietet zudem mehrere Stufen von Premium-Mitgliedschaften an, die den Kunden verschiedene Vorteile bringen, darunter starke Reduzierung der Handelsgebühren und bessere Raten für das Yield-Farming.
Ich führe Swissborg als erste Plattform auf dieser Liste, weil das Unternehmen meiner Meinung nach das beste Einstiegstor in die Krypto-Welt für europäische Anleger darstellt. Die App ist sehr einfach bedienbar, die Gebührenstruktur ist sehr gut und transparent dargestellt und die Auswahl an Assets ist zwar nicht so groß wie bei anderen großen Handelsplattformen, dafür jedoch sorgfältig und in Zusammenarbeit mit der Community getroffen. Auch die weiteren Services der App wie das Yield-Farming und der über die App angebotene Content zum Markt und generell zum Thema Kryptowährungen haben eine hohe Qualität. Mit der Swissborg-App kann man meiner persönlichen Erfahrung nach einfacher und sicherer lukrative Yield-Erträge im DeFi-Sektor erzielen als bei den meisten anderen Anbietern. Die Plattform gewährleistet das mit exzellenten Sicherheitsstandards, einer Einlagenversicherung für Premium-Mitglieder und einer effizienten technischen Infrastruktur, die meiner Meinung nach auf dem Markt neben wenigen anderen Projekten ihres Gleichen sucht.
Bitpanda
Bitpanda ist eine im Jahr 2014 gegründete Krypto-Handelsplattform mit Sitz in Österreich und ein wahrer Allrounder für Einsteiger, da sich auf der Plattform neben mittlerweile weit über 50 verschiedenen Kryptowährungen auch weitere digitalisierte Assets wie Aktien, Edelmetalle, Krypto-Indizes oder ETFs handeln lassen. Neben dem Kaufen und Verkaufen von Kryptos bietet Bitpanda zudem automatische Sparpläne auf die angebotenen Assets, sowie eine eigene Debitcard an, mit der die auf der Plattform gehaltenen Assets ausgegeben werden können.
Interessant für breit aufgestellte Anleger: Auf Bitpanda ist es möglich, ab einem einzigen Euro in Aktien oder ETFs zu investieren, unabhängig von deren Kursen. Dies funktioniert, indem Bitpanda die zugrundeliegenden Aktien über Partner-Exchanges kauft, diese bei Partner-Depotbanken eingelagert werden und die Bitpanda-Kunden mittels Derivaten auch in Bruchteile der angebotenen Aktien investieren können.
Mit drei echten Krypto-Indizes hat Bitpanda zudem ein weiteres Alleinstellungsmerkmal anzubieten. Die Indizes bilden die Preisentwicklung der Top 5, Top 10 und Top 25 Krypto-Assets am Markt gemessen an ihrer Marktkapitalisierung ab und passen die Gewichtung automatisch anhand der Marktentwicklungen an. Stablecoins werden bei diesen Indizes nicht berücksichtigt. Auch Bitpanda hat mit „BEST“ einen eigenen Ökosystem-Token, der den Nutzern der Plattform gewisse Vorteile wie zum Beispiel reduzierte Gebühren ermöglicht.
Ein kleiner Kritikpunkt: Die Gebührenstruktur bei Bitpanda ist etwas undurchsichtig, anders als beispielsweise bei Swissborg. Bitpanda rechnet Transaktionskosten und sonstige Gebühren direkt im Gesamtpreis des Kauf- und Verkaufvorgangs zusammen. Die Details bleiben dem Anleger daher verborgen. Entsprechend ist davon auszugehen, dass Bitpanda nicht den optimalen Marktpreis beim Handeln mit Kryptowährungen bereitstellt und Spreads für sich nutzt. Wer mit dieser etwas höheren Kostenstruktur leben kann, erhält dafür jedoch eines der umfassendsten europäischen Angebote im Krypto-Bereich.
Binance
Binance ist eine der, wenn nicht die größte Adresse für den Handel mit Kryptowährungen weltweit. Die 2017 von dem chinesisch-kanadischen Unternehmer Changpeng Zhao gegründete Handelsplattform bietet unter den zentralisierten Anbietern mit weit über 1000 Krypto-Handelspaaren das mit großem Abstand größte Angebot auf dem Globus. Darunter sind einige Handelspaare, die direkt mit Euro oder Dollar gehandelt werden können. Der Handel auf Binance funktioniert wie bei klassischen Börsen mit Orderbüchern, anders als bei Swissborg und Bitpanda, die den Handel für den Kunden vereinfacht abwickeln. Dabei bietet Binance eine breite Palette an Funktionen, darunter Markt- und Limit-Handel sowie Stop-Loss-Trading-Funktionen.
!WICHTIGER HINWEIS!: Mittlerweile zeichnen sich regulatorische Entwicklungen ab, die mich dazu veranlasst haben, vorsichtshalber mein Kapital von Binance abzuziehen. Die US-Regulierungsbehörde CFTC geht gegen Binance vor. Alle wichtigen Infos erfahrt ihr in diesem Artikel.
Angesichts der momentanen Lage würde ich Binance vorerst NICHT mehr als Handelsplattform empfehlen.
Neben dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen bietet Binance zudem noch eine Fülle von weiteren Dienstleistungen, darunter eine Krypto-Debitcard, Krypto-Kreditgeschäfte, gehebeltes Trading, ein Launchpad-Angebot, auf dem man in neu auf den Markt kommende Projekte investieren kann und noch viele weitere Angebote wie der Handel mit NFTs oder indirekte Partizipation an Mining-Pools.
Auch Binance hat mit dem „BNB“ einen eigenen Ökosystem-Token, der den Kunden diverse Vorteile, darunter auch reduzierte Handelsgebühren ermöglicht. Bei der Gebührenstruktur ist Binance einer der für Kunden erschwinglichsten Krypto-Anbieter weltweit. Durchschnittlich fällt pro Transaktion eine Gebühr von 0,1 Prozent an. Bei der Auszahlung von Kryptowährungen variiert die Gebühr je nach Art der Kryptowährung.
Achtung: Was die Regulierung und die rechtliche Sicherheit beim Investieren auf Binance für Anleger aus dem DACH-Raum angeht, gibt es einige Dinge im Hinterkopf zu behalten. Binance wurde ursprünglich in China gestartet, hat seinen Sitz aufgrund der feindlichen Haltung der Regierung gegenüber dem Krypto-Sektor recht schnell verlagert. Mittlerweile besitzt Binance viele Standorte in allen Teilen der Welt. Rechtlich befindet sich das Unternehmen in vielen Bereichen – genau wie der gesamte Sektor – immer noch in einer Grauzone, da in den ersten Jahren Expansion über rechtliche Fügsamkeit gestellt wurde. Das hat sich nach und nach geändert und Binance arbeitet mittlerweile proaktiv mit vielen Regierungen der Welt zusammen, doch noch ist nichts wirklich in regulatorisch trockenen Tüchern.
Bisher gab es noch keine relevante Anzahl an bekannten negativen Vorfällen für Kunden aus dem DACH-Raum bei Binance. Man sollte sich jedoch der Tatsache bewusst sein, dass das Unternehmen nicht unter deutsches oder europäisches Recht fällt. Im Zweifel ist das Unternehmen für die Inanspruchnahme von Rechten seitens des Endkunden schwer zu erreichen. Sollte es also zu Komplikationen mit dem eingezahlten Kapital kommen, dürfte es umständlich werden. Auch ist nicht klar, ob in Zukunft nicht doch noch Verbote für die Tätigkeit des Unternehmens in verschiedenen europäischen Ländern ausgerufen werden. Ich selbst nutze die Binance-Plattform sowohl zum Kauf von Kryptowährungen und bestimmten weiteren Dienstleistungen als auch die Binance-Debitcard zum Bezahlen mit Kryptowährungen und habe bisher keine Probleme gehabt. Dennoch lagere ich keine signifikanten Mengen an Kapital auf der Plattform – aus den oben besprochenen Gründen.
Zusammenfassung: Swissborg bietet als Vermögensverwalter ein Angebot für Einsteiger und für Investoren, die nach einem Weg suchen, ihr Krypto-Kapital möglichst unkompliziert und bequem anzulegen und zu verwalten und dabei auf eine umsichtige Auswahl an Produkten und Dienstleistungen, sowie hohe Sicherheitsstandards Wert legen. Bitpanda bietet mit seiner breiten Angebotspalette, die sich auch in den traditionellen Finanzbereich erstreckt, eine umfassende Möglichkeit, um speziell als europäischer Investor bestmöglich in den Krypto-Sektor zu investieren. Binance ist der Schritt für Anleger, die noch tiefer in den Sektor einsteigen wollen und zudem auf der Suche nach weiteren Services wie Mining-Pools, Lending, Launchpads und weiteren Angeboten sind.
Noch einen Schritt tiefer geht es, indem man das Umfeld der zentralisierten Anbieter und deren Services verlässt und direkt in den Krypto-Sektor hinein schreitet: mit dem eigenen Wallet über eine dezentrale Exchange.
Uniswap
Die bisher größte und relevanteste Börse dieser Art ist Uniswap, eine DEX auf der Ethereum-Blockchain. Auf Uniswap können auf Ethereum basierende Token gehandelt werden. Die User nutzen das Uniswap-Protokoll, um direkt mit anderen Nutzern Handel zu treiben. Uniswap ist nicht auf klassische Market Maker angewiesen, sondern nutzt sogenannte Liquiditätspools. Jeder kann Liquidität für Uniswap zur Verfügung stellen, um den Handel mit bestimmtem Token zu ermöglichen.
Dabei wird eine frei bestimmbare Menge des gewünschten Tokens, zusammen mit der entsprechenden Menge an Ether mittels eines Smart Contracts an das Uniswap-Protokoll zur Verfügung gestellt, damit andere Nutzer den Token gegen andere Tokens, von denen ebenfalls ein Liquiditätspool zur Verfügung gestellt wird, tauschen können. Bei jedem Handel wird eine bestimmte Menge an Token aus dem Pool für eine bestimmte Menge des anderen Tokens entfernt, wodurch sich der Preis ändert. Der Liquiditätsanbieter des entsprechenden Pools erhält einen kleinen Anteil des transferierten Kapitals als Entlohnung.
Durch die Art und Weise, wie Uniswap Handelspaare zwischen diversen Token möglich macht, hat die Plattform den dezentralen Austausch von Krypto-Assets enorm vorangebracht. Jeder mit einem Ethereum-Wallet kann Uniswap als Handelsplattform nutzen, es ist sehr einfach möglich, neue Token handelbar zu machen, indem man einen Liquiditätspool eröffnet und zudem können andere Nutzer Liquidität zu bereits bestehenden Pools einzelner Token hinzufügen und ebenfalls dafür entlohnt werden. Durch die Plattform können neue Projekte extrem schnell und einfach handelbar gemacht und somit an das Ökosystem angeschlossen werden. Uniswap kann beispielsweise mit dem Metamask-Wallet verwendet werden. Zur Verwendung von Uniswap gibt es diverse Anleitungen im Internet – ich kann diese hier empfehlen.
Disclaimer: Die Inhalte dieses Artikels dienen ausschließlich der Information und stellen weder eine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar noch sind sie als Zusicherung etwaiger Kursentwicklungen zu verstehen. Sie ersetzen nicht die selbständige, sorgfältige Prüfung und eingehende Analyse des Investments (Due Diligence), sowohl in Bezug auf seine Chancen als auch auf seine Risiken und ihre persönliche Tragbarkeit. Die Informationen stellen ausdrücklich keine Aufforderung zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder anderen Anlageprodukten dar. Die geäußerten Ansichten geben allein die Meinung des Autors wieder. Weder der Autor noch decentralist.de haften für Verluste oder Schäden irgendwelcher Art, die im Zusammenhang mit dem Inhalt des Artikels oder einem auf der Grundlage der darin enthaltenen Informationen getätigten Investment stehen.