Erfolgreiche Investitionen sind das Ergebnis von sorgfältiger Planung, eingehender Recherche, dem Vorrang rationaler Entscheidungen gegenüber impulsiven Handlungen und nicht zuletzt einem tiefen Verständnis für das Chance/Risiko-Verhältnis.
Chance/Risiko-Verhältnis – Was ist das?
Das Chance/Risiko-Verhältnis ist ein grundlegendes Konzept im Investmentbereich. Es beschreibt das Verhältnis zwischen dem erwarteten Gewinn einer Investition und dem damit verbundenen Risiko eines Verlusts. Ein Investment mit hohem Risiko sollte entsprechend auch ein hohes Gewinnpotential aufweisen, um als attraktiv zu gelten. Ein guter Investor strebt danach, das Risiko zu minimieren, während er die Chancen maximiert.
Die Anwendung beim Investieren
Beim Investieren ist es entscheidend, das Chance/Risiko-Verhältnis verschiedener Vermögenswerte zu verstehen und zu vergleichen. Ob Aktien, Anleihen, Immobilien oder Kryptowährungen – jedes Investment birgt ein gewisses Risiko. Die Kunst liegt darin, dieses Risiko mit den potenziellen Gewinnen in Einklang zu bringen.
Chance/Risiko-Verhältnis von Krypto-Assets
In Bezug auf den Krypto-Markt kann das Chance/Risiko-Verhältnis besonders volatil sein. Die Assetklasse Kryptowährungen hat in den letzten Jahren erhebliche Gewinne verbucht, jedoch auch extreme Volatilität gezeigt. Diese Volatilität, gekoppelt mit einem Mangel an traditioneller finanzieller Regulierung, erhöht das Risiko.
Gleichzeitig bieten Kryptowährungen ein hohes Gewinnpotential. Sie repräsentieren eine neue Art von Vermögenswerten und haben das Potenzial, den Finanzsektor grundlegend zu verändern. Vor allem aus dem immer noch kleinen Marktanteil des Sektors im Gesamtmarkt ergibt sich ein extremes Wachstums- und damit Renditepotenzial. Darüber hinaus kann die Blockchain-Technologie, die Kryptowährungen zugrunde liegt, in vielen anderen Branchen eingesetzt werden, was weiteres Wachstumspotenzial bietet.
Chance/Risiko-Verhältnis von Krypto-Assets im übergeordneten Verhältnis
Aufgrund des angesprochenen, auf beiden Spektren sehr hohen Chance/Risiko-Verhältnisses bei Krypto-Assets, sollte der Anteil dieser Assetklasse im Gesamtportfolio entsprechend der individuellen Situation und Risikobereitschaft gewählt werden.
Meine persönliche Einschätzung dazu: Investoren, die sich bereits ein gewisses Vermögen aufgebaut haben und/oder kurz vor dem Ruhestand stehen und auf dieses Vermögen angewiesen sind, sollten den Anteil von Krypto-Assets aufgrund des hohen Risikos eher geringhalten. Investoren, die noch jung sind und daher viel Zeit haben, finanzielle Fehler auszugleichen und zudem eher wenig Kapital haben, können ein erheblich größeres Risiko eingehen, um ihre Chance auf Rendite zu maximieren. Investoren, die irgendwo zwischen diesen beiden Spektren angesiedelt sind, sollten sich entsprechend ausgewogener positionieren.
Chance/Risiko-Verhältnis – Bitcoin vs Altcoins
Innerhalb der Assetklasse Kryptowährungen sollte man eine Unterscheidung zwischen Bitcoin und dem restlichen Sektor treffen, da Bitcoin aufgrund seiner Relevanz diesen Markt maßgeblich bestimmt und aufgrund seines extremen Grades an Dezentralisierung ein einzigartiges Chance/Risiko-Verhältnis hat – auch gegenüber anderen Kryptowährungen.
Der große Vorteil von Altcoins gegenüber Bitcoin besteht in ihrer Teils winzigen Marktkapitalisierung. Projekte dieser Art kommen oft sofort bei der Entstehung auf den Markt und geben Investoren die Möglichkeit, von Anfang an mit dabei zu sein und damit das Wachstumspotenzial komplett auszuschöpfen.
Bitcoin hat bereits eine erhebliche Marktkapitalisierung erreicht und ist daher kein Sprungbrett mehr, um mit dem Einsatz von nur wenig Kapital wirklichen Reichtum aufzubauen. Allerdings ist Bitcoin dem restlichen Sektor in so gut wie allen anderen wichtigen Aspekten, aus denen man ein Chance/Risiko-Verhältnis ableiten kann, überlegen.
Bitcoin ist das dezentralste Netzwerk auf dem Planeten und kann daher nur schwer bis unmöglich direkt angegriffen oder abgeschaltet werden -egal, ob man nun von der technischen oder regulatorischen Seite aus vorgehen möchte. Bitcoin ist auf seinem Grundlayer absolut sicher, einschränkungslos und von überall nutzbar. Die mittlerweile fast 15-jährige Reputation ohne Netzwerkausfälle zeigt die Verlässlichkeit der Bitcoin-Blockchain.
Die stetig wachsende Adaption von Bitcoin zeigt zudem, dass eine echte Nachfrage besteht und der Mehrwert für dieses Asset vorhanden ist. Altcoins haben ebenfalls eine Daseins- und damit Investment-Berechtigung. Doch Bitcoin hat hier weit die Nase vorn.
Das gibt Bitcoin das beste Chance/Risiko-Verhältnis innerhalb der Assetklasse Kryptowährungen und lässt Bitcoin auch im Vergleich mit den meisten anderen Assets glänzen. Daher sollte Bitcoin meiner Meinung nach unbedingt das Fundament eines jeden Krypto-Portfolios ausmachen. Altcoins sind für die Diversifizierung und als Hebel für eine deutlich gesteigerte Performance gut geeignet.
Alles Wissenswerte zum Usecase von Bitcoin und dem von Altcoins erfahrt ihr in dieser Investment-Idee:
Investmentcase für Krypto-Assets: Bitcoin ist notwendig – Altcoins sind nice to have
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